中国投资网 财经 长期“活水”来了!个人养老金制度正式落地 逾140只基金规模达标 哪类资产将受益?

长期“活水”来了!个人养老金制度正式落地 逾140只基金规模达标 哪类资产将受益?

11月4日,五部门推出了四份监管文件,对参与个人养老金投资公募基金业务的各类市场机构及其展业行为予以明确规范,标志着个人养老金制度正式落地,我国养老保障体系建设迈入新的发展阶段。证券时报记者统计,截至三季度末,符合规模要求的养老目标基金超140只。分析认为,养老金入市将推动我国资本市场繁荣发展,就配置而言,目前债券类资产仍旧是养老金的第一选择,但未来随着养老金增值需求提升,权益类资产比例也有望提升,有助于提高A股稳定性,使得权益市场和养老金形成良性互动。公告》;银保监会起草了《商业银行理财公司个人养老金业务管理暂行办法(征求意见稿)》;证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)。基金销售机构的展业条件,并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者等职责作出规定。股票基金、混合基金、债券基金、FOF和证监会规定的其他基金,这一名录将由证监会确定,每季度发布。证券时报记者统计,截至三季度末,在192只养老目标基金产品中,符合规模要求的养老目标基金超过140只。康宁稳健养老一年等基金规模排名居前,三季度末的管理规模分布为154.58亿元、52.48亿元、37.49亿元、36.65亿元、31.62亿元。业绩方面,中欧预见养老2035三年A、南方养老2035三年A、华夏养老2040三年、兴全安泰平衡养老、嘉实养老2040五年等多只基金产品自成立以来的收益率超40%。广发基金接受证券时报记者采访表示,未来,随着经验的积累和条件的成熟,将会有更多其他类型的公募基金纳入投资范围,这也将为个人养老金投资提供更加丰富的产品选择。分红资产有望受益中信证券统计,2018年底,养老目标基金资产净值仅为55亿元,在2021年底已经达到1101亿元,年度复合增长率高达171%。2022年一季度受到权益市场波动影响,净资产回落至1036亿元,二季度维持在1036亿元,三季度再度环比回落9.78%,减少到935亿元。中信证券认为,个人养老金加速入市之后,有助于实现养老金与资本市场健康发展的有效匹配,预计将带来接近10万亿体量的增量资金,缓解我国资本市场投资者结构失衡导致的短期波动较大等问题。

证券时报记者观察规模居前的养老目标基金产品配置情况发现,多数基金以债券类资产配置为主,同时也附加配置部分权益类资产。长江电力129.5万股,持仓占比最高。长江电力运营管理或受托管理三峡电站、葛洲坝电站、溪洛渡电站、向家坝电站等长江流域梯级电站,是全球最大的水电上市公司。长江电力的分红比例一直很稳定,2015年以来的股利支付率都在60%以上,2021年达到70.57%。股息率方面,在长江电力股价攀升的情况下,2020年和2021年的股息率都在3.5%以上。保险金,仍是目前个人养老金的主要构成部分。保险基金委托合同规模1.6万亿元。保险基金受托运营2021年年度报告显示,2021年末受托基本养老保险基金权益总额超过1.46万亿元,受托以来每年都平稳实现正收益,连续多年超过投资基准目标,累计投资收益额2619.77亿元,年均投资收益率约6.49%。股东名单中出现了基本养老保险金的身影,期末合计持股市值达284.62亿元。正泰电器紫金矿业东山精密分众传媒中兴通讯等金额相对较多,均在5亿元以上。其中,正泰电器、紫金矿业的持股市值超过10亿元。正泰电器的三季报显示,前十大流通股东名单中出现基本养老保险基金八零二组合、基本养老保险基金一五零一二组合的身影,持股数分别为3978.83万股、2182.26万股,持股市值分别为10.66亿元、5.84亿元。紫金矿业的前十大流通股东名单中出现基本养老保险基金八零四组合的身影,期末持股量为1.47亿股,持股市值为11.51亿元。主力资金加仓名单实时更新,APP内免费看>>(文章来源:证券时报)

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